مدیران ارشد و رژیم صدور گواهینامه (SM& CR) جایگزین رژیم تأیید شده افراد (APR) برای اکثر شرکتهای تنظیم شده سولو در 9 دسامبر 2019 شدند. هرکسی که در خدمات مالی کار می کند.
تمدید دوره های اجرای SM& C برای شرکتهای تنظیم شده سولو: پس از درخواست FCA ، خزانه داری یک ابزار قانونی برای تأخیر ایجاد کرده است ، از 9 دسامبر 2020 تا 31 مارس 2021 ، مهلت شرکت های تنظیم شده توسط تک نفره برای انجام اولین ارزیابیاز تناسب اندام و مناسب بودن اشخاص معتبر آنها. ما از انتشار ابزار قانونی استقبال می کنیم. با هماهنگی با این ، ما مشورت کرده ایم تا همان تاریخ را در کتابچه راهنمای FCA تغییر دهیم ، مهلت زمانی که شرکت ها نیاز به تأیید کارمندان خود دارند. ما به تغییرات مربوطه که در مشاوره خود توصیه کرده ایم ، بازخورد عمدتاً مثبت دریافت کردیم. این شامل تمدید در همان مهلت الزامات زیر است:
• تاریخ لازم برای اجرای قوانین رفتار ، برای کارمندانی که مدیر ارشد یا کارمندان صدور گواهینامه نیستند
• مهلت ارسال اطلاعات در مورد افراد دایرکتوری به ثبت خدمات مالی
SM& CR تقریباً در مورد هر شرکت تنظیم شده سولو ، از شرکتهای بسیار کوچک (از جمله معامله گران تنها و شرکتهای اعتباری مصرف کننده مجوز) تا برخی از بزرگترین بنگاه های جهانی اعمال می شود. همچنین در مورد شاخه های شرکت های غیر UK که اجازه انجام فعالیت های تنظیم شده را دارند ، صدق می کند.
اطلاعات بیشتر در مورد:
سه قسمت اصلی SM& R
SM& R استاندارد جدیدی از رفتار را در خدمات مالی تعیین می کند ، با اطمینان از:
- پاسخگویی شخصی بیشتر در همه سطوح
- حداقل استانداردهای رفتاری
- کارکنان مشاغل کلیدی برای انجام نقش های خود مناسب و مناسب هستند
این رژیم از 3 بخش کلیدی تشکیل شده است: رژیم صدور گواهینامه ، قوانین رفتار و رژیم ارشد مدیران.
رژیم صدور گواهینامه
رژیم صدور گواهینامه برای کارمندانی اعمال می شود که نقش آنها به معنای این است که به طور کلی آسیب قابل توجهی به شرکت ، مشتریان یا بازار وارد کنند. این نقش ها "توابع صدور گواهینامه" نامیده می شوند.
این افراد نیازی به تأیید ما ندارند. در عوض ، بنگاهها باید حداقل یک بار در سال نقش خود را بررسی و تأیید کنند که مناسب و مناسب هستند.
اطمینان حاصل کنید که شما:
- درک کنید که کدام یک از توابع صدور گواهینامه برای شرکت شما اعمال می شود (شرکت های محدود ممکن است هیچ کارکرد صدور گواهینامه نداشته باشند)
- افراد موجود در شرکت خود را که سالانه باید مجوز بگیرند شناسایی کنید
- اطمینان حاصل کنید که تناسب اندام و مناسب سالانه برای کارمندان صدور گواهینامه و مدیران ارشد در منابع انسانی موجود و سایر فرآیندهای شرکت شما قرار می گیرند
برای اعمال منابع نظارتی و بررسی سوابق کیفری:
- ارزیابی کنید که چگونه سوابق کیفری بررسی می کند و الزامات مرجع نظارتی در فرآیندهای استخدامی موجود شرکت شما قرار می گیرد
- اطمینان حاصل کنید که شرکت شما فرآیندهای مناسبی را برای به دست آوردن بررسی سوابق کیفری برای مدیران ارشد جدید و تأیید شرکت شما در DBS ، افشای اسکاتلند یا دسترسی به NI (به عنوان مرتبط) ثبت کرده است.
- اطمینان حاصل کنید که شرکت شما فرآیندهای مناسبی را برای به دست آوردن و ارائه منابع نظارتی دارد (برای اطلاعات بیشتر به صفحات 41-42 راهنمای SM& R برای شرکتهای تنظیم شده سولو (PDF) مراجعه کنید).
شرکت ها باید نشان دهند که آنها در حال ارزیابی منظم ، کامل و مداوم از تناسب اندام و مناسب (F& P) مدیران ارشد و کارمندان صدور گواهینامه هستند. ما انتظار داریم:
| تناسب | |
|---|---|
| شاخص های مثبت | شاخص های منفی |
| بررسی های F& P مسائل جدید را با کارکنان مشخص می کند - برخی از آنها شکست می خورند. | بررسی های F& P چیز جدیدی را مشخص نمی کند. یک تمرین "تمبر لاستیکی". |
| SMF های مربوطه به طور فعال بر روند F& P نظارت می کنند و گزارش های مناسب را تضمین می کنند. | SMF های مربوطه فرایند F& P را واگذار کرده اند و نمی توانند نظارت و گزارش کافی را نشان دهند. |
| ارزیابی صلاحیت نشان می دهد که فکر به هر نقش خاص (از جمله مدیران) داده شده است. | ارزیابی صلاحیت بسیار مناسب است و/یا نمی توان به عنوان عینی مشهود بود. |
| برنامه های توسعه در نتیجه ارزیابی های F& P به کار گرفته شده است. | هیچ نیاز توسعه ای مشخص نمی شود. |
| مدیران به اندازه کافی در رویکرد شرکت به F& P آموزش دیده و آنچه را که از آنها انتظار می رود درک می کنند. | مدیران دارای آموزش ضعیف هستند و/یا راهنمایی ناکافی در مورد آنچه از آنها از نظر F& P انتظار می رود ، دارند. |
| یک فرآیند دقیق F& P در فرآیندهای مدیریت HR/عملکرد موجود معرفی و ادغام شده است (در صورت عدم موفقیت کسی F& P ، چه اتفاقی می افتد). | F& P (بدون بررسی) در نظر گرفته شده است که قبلاً تحت پوشش فرآیندهای مدیریت HR/عملکرد از قبل موجود قرار گرفته و/یا هیچ فرآیندی برای برخورد با شخصی که F& P را شکست می دهد ، وجود ندارد. |
| پانل های F& P - که شامل مدیران ارشد است - برای در نظر گرفتن موارد حاشیه ای تشکیل می شوند. | فرآیند در نظر گرفتن موارد حاشیه ای F& P یا وجود ندارد یا بندرت تشکیل می شود. |
| شرکت دارای معیارهای مناسب و یک فرایند قوی برای شناسایی کارمندان صدور گواهینامه به طور مداوم است. | شناسایی جمعیت صدور گواهینامه به طور موقت و/یا یک روند دستی سنگین است. |
| منابع نظارتی نگرانی های مربوط به سوء رفتار/نگرانی های مربوطه را فاش می کنند و به موقع تولید می شوند. | منابع نظارتی در ارائه اطلاعات لازم و/یا به سرعت در دسترس نیستند. |
بنگاه های کوچک ممکن است نیاز به تفسیر برخی از این شاخص ها به روشی متناسب داشته باشند ، اما هنوز هم باید به قصد شاخص ها فکر کنند ، و این نباید باعث کاهش اثربخشی و ارزیابی مناسب آنها یا رژیم صدور گواهینامه شود.
برای اطلاعات بیشتر ، بخش 9 راهنمای SM& R را برای شرکتهای تنظیم شده سولو (PDF) بخوانید. همچنین می توانید به پادکست ما در رژیم صدور گواهینامه گوش دهید ، که مراحل عملی را که شرکت ها باید انجام دهند را پوشش می دهد.
فقط افرادی که معیارهای یک یا چند کارآزمایی صدور گواهینامه را رعایت می کنند ، در رژیم صدور گواهینامه قرار می گیرند. با این حال ، اگر بنگاه ها بخواهند ارزیابی های مناسب و مناسب را برای افرادی که خارج از رژیم صدور گواهینامه به صورت داوطلبانه هستند ، گسترش دهند ، می توانند این کار را انجام دهند.
قوانین را انجام دهید
قوانین رفتار حداقل استانداردهای رفتار فردی را در خدمات مالی تعیین می کند. با استفاده از قوانین رفتاری در طیف گسترده ای از کارمندان ، هدف ما بهبود مسئولیت پذیری فردی و آگاهی از مسائل مربوط به رفتار شخصی در بنگاه ها است.
قوانین رفتار تقریباً برای کلیه کارمندانی که فعالیتهای خدمات مالی یا فعالیتهای مرتبط را در یک شرکت انجام می دهند اعمال می شود. برخی از قوانین رفتار برای همه کارمندان اعمال می شود ، در حالی که برخی دیگر فقط برای مدیران ارشد اعمال می شوند.
برای اعمال قوانین رفتار ، اطمینان حاصل کنید که شما:
- می تواند کارکنان جانبی شرکت خود را شناسایی کند (یعنی کسانی که قوانین رفتار در مورد آنها اعمال نمی شود)
- آموزش قوانین مربوط به آموزش و الزامات گزارش برای مدیران ارشد و سایر کارمندان را درک کنید
- در نظر بگیرید که چگونه کارکنان آگاه و آموزش دیده می شوند تا درک کنند که چگونه قوانین رفتار در نقش های خود برای آنها اعمال می شود
هنگام آموزش کارمندان در مورد قوانین رفتار ، انتظار داریم:
| قوانین را انجام دهید | |
|---|---|
| شاخص های مثبت | شاخص های منفی |
| SMF مربوطه می تواند مشارکت/نظارت مناسب در آموزش را نشان دهد. | SMF مربوطه دانش محدودی در مورد رویکرد آموزش دارد و/یا با نظارت محدود به آن واگذار شده است. |
| آموزش تعاملی است و از سناریوهای واقع بینانه استفاده می کند. | فقط آموزش ساده مبتنی بر رایانه-با تلاش کمی برای تنظیم نقش. |
| مثالها/سناریوها تفاوت های ظریف در مورد نحوه اعمال قوانین برای هر نوع نقش را نشان می دهند. | آموزش فقط نمونه های بارز نقض ها را نشان می دهد - به عنوان مثال ، کلاهبرداری یا عدم حضور در آموزش های اجباری - که باعث ایجاد تفاوت های ظریف نمی شوند. |
| مدیران خط در تحویل آموزش ، نه فقط HR یا تیم پروژه درگیر هستند. | آموزش توسط HR ، انطباق یا تیم پروژه بدون درگیری مدیریت خط انجام می شود. |
| آموزش به طور مرتب تقویت می شود و در داخل هیئت مدیره ساخته می شود. | آموزش یک تمرین یک طرفه و/یا در داخل هیئت مدیره ساخته نشده است. |
| اثربخشی آموزش قوانین رفتار ارزیابی می شود. | هیچ اقدامی از اثربخشی آموزش قوانین رفتار وجود ندارد. |
| آموزش در متن رژیم کلی قرار می گیرد. | آموزش در زمینه رژیم کلی قرار نمی گیرد. |
| قوانین رژیم/رفتار به عنوان یک تغییر مرحله در انتظارات نظارتی ارائه می شود. | قوانین رژیم/رفتار به عنوان چیز جدیدی ارائه نمی شود ، صرفاً "آنچه ما قبلاً انجام می دهیم". |
| رفتار با F& P و ارزیابی عملکرد مرتبط است. | قانون رفتار که به F& P یا ارزیابی عملکرد مرتبط نیست. |
برای اطلاعات بیشتر ، بخش 11 راهنمای SM& R را برای شرکتهای تنظیم شده سولو (PDF) بخوانید. همچنین می توانید برای نکات عملی به پادکست ما در مورد قوانین مربوطه گوش دهید.
رژیم ارشد مدیران
بیشترین افراد سالخورده ("مدیران ارشد") که نقش های کلیدی را انجام می دهند ("عملکردهای ارشد مدیریت") قبل از شروع نقش خود به تأیید ما نیاز دارند.
هر مدیر ارشد باید "بیانیه مسئولیت ها" داشته باشد که به وضوح می گوید آنچه را که مسئولیت پذیر و پاسخگو هستند ، می گوید.
راهنمایی ما در مورد اظهارات مسئولیت ها و مسئولیت ها می تواند به شما در تهیه این اسناد کمک کند. برای اطلاعات بیشتر ، بخش 4 راهنمای SM& R را برای شرکتهای تنظیم شده سولو (PDF) بخوانید.
اگر از شما خواسته شده است فرم A را برای توابع مورد نیاز تحت رژیم جدید ارسال کنید ، این کار باید ساعت 11. 59 بعد از ظهر در 8 دسامبر 2019 انجام شود. لطفاً توجه داشته باشید که مجوزها یک دوره قانونی 90 روزه برای تعیین برنامه ها ، بسته به زمان شما ، دارای یک دوره قانونی 90 روزه است. با ارائه برنامه ، با شروع رژیم جدید مشخص نمی شود. تا زمانی که شما برنامه های کاربردی را برای توابع مورد نیاز در مهلت ارائه داده اید ، FCA هیچ اقدام دیگری انجام نمی دهد.
دسته های SM & CR برای شرکت های تنظیم شده سولو
برای شرکتهای تنظیم شده سولو ، 3 دسته تحت SM& R وجود دارد:
شما بر اساس قوانین وظیفه تعیین کدام دسته از دسته را دارید. مهم است که اطمینان حاصل کنید که به درستی طبقه بندی شده اید ، زیرا گروه شما نحوه عملکرد SM& R را برای شما تعیین می کند.
راهنمایی برای شرکتهای تنظیم شده سولو
راهنمای SM& CR برای شرکتهای تحت نظارت انفرادی خلاصه‌ای از قوانین و راهنمایی‌های نهایی ما در مورد SM& CR است. این یک نمای کلی از نحوه عملکرد SM& CR می دهد.
آخرین بار این راهنما در جولای 2019 به روز شد. در این به روز رسانی، ما شامل موارد زیر هستیم:
- اطلاعات شرکت های مدیریت خسارت
- توضیحی در مورد خط مشی مربوط به نقش رئیس حقوقی
- به روز رسانی برای تعریف معامله با مشتری
- توضیح وضعیت مشارکت
- به روز رسانی به بخش مربوط به سرزمینی
- شفاف سازی تعریف شرکت کنندگان در بازار نفت و فعالان بازار انرژی که در رده محدوده محدود قرار می گیرند
- شفاف سازی در مورد آستانه برای شرکت های پیشرفته (مربوط به فرآیند گزارش دهی)
ما همچنین راهنمایی برای کمک به شرکتهای انفرادی در تهیه بیانیه‌های مسئولیت‌ها و (برای شرکتهای پیشرفته) نقشه‌های مسئولیت منتشر کرده‌ایم. این راهنما هدف این اسناد را توضیح می دهد و شامل سؤالاتی است که شرکت ها باید در نظر بگیرند.
ملاحظات مهم
تفویض مسئولیت مدیریت ارشد
مدیران ارشد می توانند به دیگران تفویض اختیار کنند - این یک ضرورت در شرکت های بزرگتر است. با این حال، این مسئولیت آنها را در قبال آنچه تفویض می کنند کاهش نمی دهد.
مدیران ارشد باید اطمینان حاصل کنند که هر تفویض اختیار به خودی خود معقول است، افرادی که به آنها تفویض کرده اند مناسب هستند، مثلاً دارای مهارت های مناسبی هستند، و باید سطح مناسبی از نظارت را حفظ کنند (برای راهنمایی در مورد آنچه در نظر می گیریم به DEPP 6. 2. 9E مراجعه کنید. از نظر تفویض اختیار گام های معقولی باشد).
مدیران عامل و روسای
مدیر عامل یک شرکت همچنین می تواند رئیس باشد، مگر اینکه قانون دیگری وجود داشته باشد که آن را ممنوع کند (برای مثال، طبق SYSC 4. 3A. 2، رئیس هیئت مدیره یک شرکت پلت فرم مشترک نیز نمی تواند مدیرعامل باشد).
به طور کلی، SM& CR خود الزامات حاکمیتی جدیدی را معرفی نمی کند.
نهادهای حاکم و وظایف مدیریت ارشد
SMF ها به اعضای هیئت حاکمه محدود نمی شوند. در شرکت های اصلی، بسیاری از دارندگان SMF، در عمل، اعضای هیئت حاکمه خواهند بود. با این حال، نظارت بر انطباق (SMF16) و MLRO (SMF17) نمونه‌هایی از کارکردهایی هستند که اغلب توسط افرادی انجام می‌شوند که چنین نیستند. برای شرکتهای اصلی، ما به‌طور خودکار دارندگان توابع کنترل‌شده معادل را به SM& CR تبدیل می‌کنیم.
یک نکته دیگر که باید در نظر گرفت این است که عملکرد مدیر اجرایی SMF3 فراتر از اعضای هیئت حاکمه است و شامل "شخصی می شود که طبق دستورالعمل ها یا دستورالعمل های او (نه توصیه هایی که در مقام حرفه ای ارائه می شود) مدیران آن بدن عادت کرده اند عمل کنند.'.
نظارت بر انطباق و عملکردهای MLRO
در شرکتهای تحت نظارت انفرادی، SM& CR هیچ الزامات جدیدی را برای شرکت‌ها برای ایجاد یک عملکرد نظارت بر انطباق یا یک عملکرد MLRO معرفی نمی‌کند.
قوانین مربوط به اینکه کدام نوع شرکت باید این وظایف را داشته باشد، مطابق با APR باقی می ماند. تأیید برای نگهداری SMF فقط در جایی که عملکرد در شرکت وجود دارد مورد نیاز است.
