ظهور فن آوری های دیجیتال همه چیز را در اطراف ما از جمله سرمایه گذاری های ما تغییر داده است. در این عصر دیجیتال ، داشتن یک حساب DEMAT برای نگهداری از اوراق بهادار ضروری است. با این حال ، حساب DEMAT شما به شما اجازه نمی دهد تا با آنها معامله کنید. برای خرید یا فروش اوراق بهادار باید یک حساب معاملاتی باز کنید.
بیایید نگاهی به کار یک حساب کاربری و مزایای داشتن آن بیندازیم:
Scripbox اهداف توصیه شده
برنامه هایی که به شما کمک می کند تا به اهداف زندگی خود در چندین فریم های زمانی برسید.
با اعتماد به نفس
اولین کرور من
برنامه ریز رویایی
آموزش کودک
حساب معاملاتی چیست؟
حساب معاملاتی یک حساب سرمایه گذاری برای معامله در اوراق بهادار است. شما می توانید دارایی ها را به طور مکرر از طریق حساب تجارت خود خریداری یا بفروشید. این به شما کمک می کند تا با نظارت بر حرکات دارایی های خود ، معاملات را حدس بزنید. این یک ابزار اساسی برای سرمایه گذاری یکپارچه در بازارهای سهام در حالی است که این روند را راحت و ایمن می کند.
پیش از این ، از سیستم بازپرداخت باز شامل سیگنال های دستی و ارتباط کلامی برای تجارت در بورس سهام استفاده می شد. معامله گران مجبور بودند از طریق این سیستم تصمیمات خرید یا فروش خود را منتقل کنند. پس از اتخاذ سیستم های الکترونیکی در بورس سهام ، سیستم Opercry Open منسوخ شد. خرید یا فروش از طریق روش آنلاین به یک حساب معاملاتی نیاز دارد. اکنون ، معامله گران سفارشات را از طریق روشهای فیزیکی قرار نمی دهند. شما ممکن است برای انجام معاملات در بورس موجود نباشید. درعوض ، می توانید یک حساب معاملاتی را با یک کارگزار بازار سهام ثبت شده باز کنید و به آنها اجازه دهید تجارت را از طرف شما انجام دهند.
حساب معاملاتی شما به عنوان یک حساب سرمایه گذاری برای نگه داشتن اوراق بهادار و سایر منابع خود عمل می کند. شما می توانید از آن برای خرید و فروش دارایی ها به طور مکرر حتی در همان جلسه معاملاتی استفاده کنید. برای فعال کردن حساب تجارت آنلاین خود ، باید با یک کارگزار بورس یا یک شرکت کارگزاری ثبت نام کنید. کارگزار یک شناسه معاملاتی منحصر به فرد برای انجام معاملات بازار سهام صادر می کند. حساب های مختلف معاملات دارای ویژگی های متنوعی هستند ، بنابراین شما باید یکی از مواردی را انتخاب کنید که شرایط تجاری و سرمایه گذاری شما را برآورده کند.
حساب تجارت چگونه کار می کند؟
یک حساب بازرگانی حساب DEMAT و حساب بانکی یک سرمایه گذار را پیوند می دهد. می توانید سفارش خرید سهام را از طریق حساب تجارت خود قرار دهید. معامله شما برای پردازش در بورس اوراق بهادار انجام می شود. پس از اجرای ، تعداد اختصاصی سهام به حساب DEMAT شما اعتبار می یابد. مبلغ متناسب قابل پرداخت از حساب بانکی شما کسر می شود.
هنگامی که شما سفارش فروش سهام سهام عدالت را قرار می دهید ، روند معکوس می شود. شما برای تعداد مشخصی از سهام از حساب معاملاتی خود سفارش فروش را سفارش می دهید. معامله برای پردازش در بورس اوراق بهادار مربوطه ارسال می شود. پس از اجرای سفارش ، تعداد انتخاب شده سهام از حساب DEMAT شما بدهکار می شود. مبلغ متناسب به حساب بانکی شما اعتبار می یابد.
انواع حساب های معاملاتی
می توانید از بین دو نوع حساب تجاری زیر انتخاب کنید
- اوراق بهادار /حساب معاملاتی استاندارد: یک حساب معاملاتی استاندارد کلیه نیازهای اصلی سرمایه گذاری شما را در بر می گیرد. این امکان را به شما می دهد تا عدالت را تجارت کنید - هم تجارت و هم تحویل داخلی ، معاملات آتی و گزینه های (F& O) ، صندوق های معامله شده با مبادله (ETF) ، صندوق های متقابل و آینده ارز. معامله گران کوتاه مدت می توانند برای سرمایه گذاری وجوه خود با فرکانس بالا ، از یک حساب معاملاتی استاندارد استفاده کنند.
- یک حساب تجارت کالا: اگر قصد تجارت در کالاهایی مانند طلا ، نقره ، مس و نفت خام را دارید ، به یک حساب تجارت کالایی نیاز خواهید داشت. برای این فرآیند باید با یک کارگزار کالایی حساب کنید. یک کارگزار کالا یک کارگزار جداگانه یا یک کارگزاری است. آنها عضو بازرگانی یک بورس کالا شناخته شده مانند NCDEX یا MCX هستند. شما می توانید معاملات آتی کالاها را با حساب تجارت کالای خود تجارت کنید. بنابراین ، نیازی به پیوند آن به حساب DEMAT خود نیست.
با این حال ، نکته مهمی که باید به آن توجه داشته باشید این است که شما می توانید فقط یک حساب بازرگانی را با یک کارگزار باز کنید. بنابراین ، اگر به چندین حساب معاملاتی نیاز دارید ، باید آنها را با کارگزاران مختلف باز کنید.
مزایای افتتاح حساب معاملاتی
دسترسی یک امتیازی
یک حساب تجارت با وارد کردن تمام سرمایه گذاری های خود بر روی یک بستر واحد ، فرآیندهای ایجاد ثروت را برای شما آسان می کند. شما به مبادلات متعدد در هند دسترسی پیدا می کنید و می توانید در اوراق بهادار و کالاهای مختلف تجارت کنید. مبادلات پیشرو موجود در بیشتر حساب های تجاری ، بورس ملی (NSE) و بورس بمبئی (BSE) برای اوراق بهادار است. در حالی که برای کالاها مبادله ملی و مشتقات ملی (NCDEX) و تبادل چند کالا (MCX) وجود دارد. حساب تجارت آنلاین شما فقط با یک کلیک دسترسی به همه این صرافی ها را امکان پذیر می کند.
اطلاعات قابل اعتماد
گرفتن تصمیم مناسب در زمان مناسب به شما کمک می کند تا از سرمایه گذاری های سهام خود بیشترین استفاده را کنید. هنگامی که یک حساب تجارت آنلاین را باز می کنید ، سیستم عامل های مربوطه برخی از خدمات ارزش افزوده را گسترش می دهند. این موارد شامل به اشتراک گذاری گزارش های تحقیقاتی است که توسط متخصصان با تجربه و آگاه تهیه شده است. شما می توانید این گزارش ها را مطالعه کرده و تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه بگیرید. این باعث افزایش احتمال کسب بازده بالاتر می شود.
اعلان ها و سفارشی سازی
بیشتر سیستم عامل های معاملاتی آنلاین پشتیبانی سفارشی را به مشتریان خود در طول ساعت ارائه می دهند. شما می توانید به راحتی با تیم آگاه آنها برای عیب یابی یک مسئله فنی یا راهنمایی های مربوط به بستر معاملاتی ارتباط برقرار کنید. علاوه بر این ، شما می توانید به آنها اجازه دهید تا با توجه به اولویت های سرمایه گذاری خود ، اعلان های فشار را ارسال کنند. آنها همچنین در صورت انتخاب اعلان ها از طریق پیامک یا ایمیل در مورد خرید و فروش اهداف هشدار می دهند.
انعطاف پذیری
پس از تبدیل شدن به سیستم عامل های مبتنی بر برنامه ، دسترسی به آنها با کمک لپ تاپ ها ، تلفن های هوشمند و سایر دستگاه های دستی آسان شده است. معاملات آنلاین انعطاف پذیری را برای پیگیری سرمایه گذاری از هرجایی و در هر نقطه از زمان ارائه می دهد.
معاملات بدون درز
تجارت آنلاین به شما امکان می دهد تا وجوهی را برای انجام معاملات سهام یکپارچه کنید. این تلاش شما برای حضور جسمی در مبادله برای قفل کردن معامله را کاهش می دهد. یک حساب معاملاتی به شما کمک می کند تا به راحتی پس انداز و سرمایه گذاری کنید.
چگونه می توان یک حساب بازرگانی باز کرد؟
برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار ، یک حساب معاملاتی به همراه یک حساب DEMAT لازم است.
می توانید مراحل زیر را برای باز کردن یک حساب تجارت به صورت آنلاین طی کنید:
1. اولا ، شما باید طبق نیازهای سرمایه گذاری خود یک کارگزار را انتخاب کنید. اطمینان حاصل کنید که کارگزار در جدول زمانی مشخص شده به خواسته های شما پاسخ می دهد. زمان برخورد با بازار سهام بسیار مهم است. این پلتفرم باید یک رابط کاربری صاف و بصری داشته باشد تا روند کار را برای شما سهولت کند و در وقت خود صرفه جویی کند.
2. ثانیا ، شما باید نرخ کارگزاری را درک و مقایسه کنید. هر کارگزار یا کارگزاری هزینه های مختلفی به نام هزینه پردازش دارد. شما باید قبل از نهایی کردن یک کارگزار ، جزئیات مربوط به روش باز کردن حساب و هزینه های آنها را بخواهید.
3. سوم ، از شما خواسته می شود فرم افتتاح حساب DEMAT را پر کنید و فرم مشتری (KYC) خود را بصورت آنلاین یا آفلاین بشناسید.
4- چهارم ، داده های وارد شده در فرم های شما از طریق تلفن یا از طریق چک حضوری تأیید می شوند.
5- پنجم ، پس از اتمام کلیه مراحل مستندات ، جزئیات حساب تجارت خود را ارائه می دهید. اکنون ، همه شما برای انجام معاملات در بورس سهام قرار دارید.
اسناد مورد نیاز برای افتتاح حساب معاملاتی در هند چیست؟
رویه افتتاح حساب کار و اسناد مورد نیاز در کلیه شرکتهای کارگزاری مشابه است. شما باید اسناد زیر را برای افتتاح حساب معاملاتی ارائه دهید:
اثبات درآمد:
شما می توانید هر یک از این اسناد را به عنوان اثبات درآمد ارسال کنید:
- کپی اظهارنامه مالیات بر درآمد خود (ITR) لغو تأیید.
- گواهی ارزش خالص یا کپی بیانیه سالانه حساب های تأیید شده توسط یک حسابدار منشور. از ماه جاری یا فرم 16 شما.
- آخرین بیانیه حساب بانکی شما حاوی سابقه درآمد شما در 6 ماه گذشته است.
- خود انتخاب برای اثبات مالکیت دارایی.
اثبات هویت:
شما می توانید هر یک از این اسناد را به عنوان اثبات هویت ارسال کنید:
- کارت پان با یک عکس معتبر.
- شناسه صادر شده دولت مانند کارت Aadhaar / کارت شناسایی رای دهنده / گواهینامه رانندگی / گذرنامه.
- کارت هویت با عکس متقاضی که توسط دولت مرکزی/ایالتی یا ادارات آن صادر شده است. شناسه مشابهی که توسط مقامات قانونی/ نظارتی ، شرکتهای بخش دولتی ، بانکهای تجاری برنامه ریزی شده و موسسات مالی عمومی صادر شده است. همچنین می توانید کارتهای هویت صادر شده توسط کالج های وابسته به دانشگاه و نهادهای حرفه ای مانند ICAI ، ICWAI یا کارت اعتباری/ بدهی ICSI را با عکس خود که توسط بانک ها صادر شده است ارسال کنید.
اثبات آدرس:
هر یک از این اسناد را می توان به عنوان اثبات آدرس ارسال کرد:
- گذرنامه/ کارت شناسایی رأی دهندگان/ کارت جیره بندی/ اجاره نامه ثبت شده یا توافق نامه فروش محل اقامت/ گواهینامه رانندگی/ صورتحساب نگهداری مسطح/ نسخه بیمه.
- قبض های ابزار مانند صورتحساب تلفن ثابت ، صورتحساب برق/ گاز که بیش از 3 ماه نیست.
- دفترچه بانکی که بیش از 3 ماه سن ندارد.
- خود ادعای یک آدرس جدید که توسط قضات دیوان عالی و دیوان عالی کشور تأیید شده است.
- اثبات آدرس صادر شده توسط مدیران بانک بانکهای تجاری برنامه ریزی شده/ بانک تعاونی برنامه ریزی شده/ بانکهای خارجی چند ملیتی ، افسر خبره/ دفتر اسناد رسمی ، عضو مجلس قانونگذاری ، عضو پارلمان.
- کارت هویت حاوی آدرس صادر شده توسط دولت مرکزی/ ایالتی و ادارات آن. شناسه صادر شده توسط مقامات قانونی/ نظارتی ، تعهدات بخش دولتی ، بانکهای تجاری برنامه ریزی شده و موسسات مالی عمومی. شناسه های صادر شده توسط دانشکده های وابسته به دانشگاه ، نهادهای حرفه ای مانند ICAI ، ICWAI ، ICSI ، شورای وکلا.
- هر یک از آدرس فوق به نام همسرتان اثبات شده است.
حساب DEMAT چیست؟
به یک حساب DEMAT نیز به عنوان حساب کاربری گفته می شود. این یک حساب برای تبدیل یا تغییر دادن سهام فیزیکی شما در قالب الکترونیکی است. کلیه حساب های DEMAT در هند توسط اوراق بهادار ملی سپرده محدود (NSDL) و خدمات سپرده گذاری مرکزی محدود (CDSL) نگهداری می شود.
این حساب تمام سهام و اوراق بهادار شرکتهای معامله شده عمومی را در خود جای داده است. همچنین می توانید در این حساب طیف گسترده ای از سرمایه گذاری های دیگر مانند اوراق قرضه ، صندوق های متقابل و ETF را در اختیار داشته باشید. مشابه حساب بانکی ، هر بار که سهام خریداری می کنید یا فروش سهام می کنید ، حساب DEMAT شما اعتبار یا بدهی می شود. داشتن یک حساب DEMAT ، مدارک غیر ضروری را از بین می برد و روند معاملات سهام شما را ساده تر می کند.
تفاوت بین حساب DEMAT و یک حساب تجارت چیست؟
در زیر تفاوت های اصلی بین یک DEMAT و یک حساب تجارت وجود دارد:
عملکرد
هر حساب کارکردهای خاصی را برای کمک به شما در ایجاد ثروت انجام می دهد. یک حساب تجارت برای خرید و فروش اوراق بهادار مفید است. سهام به حساب DEMAT شما اعتبار یا بدهی می شود.
از طرف دیگر ، یک حساب DEMAT همچنین به شما امکان می دهد تمام ابزارهای مالی خود را در قالب الکترونیکی نگه دارید. شما باید اوراق بهادار فیزیکی خود را به شکل الکترونیکی تغییر دهید. اگرچه می توانید آنها را به شکل فیزیکی نیز تبدیل کنید.
ذات
یک حساب کاربری معاملات مشابه با یک حساب بانکی فعلی. این حساب DEMAT شما را به حساب بانکی شما پیوند می دهد. این سهام را از حساب DEMAT شما هنگام فروش آنها خارج می کند یا هنگام خرید آنها به آن اضافه می کند.
حساب DEMAT شما تمام سهام و اوراق بهادار را که از بازار خریداری کرده اید ، ذخیره می کند. بر خلاف یک حساب بازرگانی ، مانند یک حساب پس انداز کار می کند.
هر دو حساب نقش مهمی برای معامله گران در بازارهای سهم دارند. برای خرید یا فروش سهام هر شرکتی به یک حساب معاملاتی نیاز دارید. بدهی یا اعتبار پول با حساب بانکی شما صورت می گیرد. اما افزایش یا کاهش سهام در حساب DEMAT شما منعکس شده است.
اتهامات سالانه
نگهداری یک حساب تجاری به طور کلی رایگان است، اگرچه به کارگزار بستگی دارد. با این حال، ممکن است هزینه پردازش بر اساس هر تراکنش وجود داشته باشد.
سرمایه گذاران باید برای نگهداری حساب Demat هزینه سالانه بپردازند.
آیا حساب معاملاتی یک حساب اسمی است؟
بله، حساب معاملاتی یک حساب اسمی است. تراکنش های بدهی و اعتباری را در یک سال مالی نشان می دهد. به عبارت دیگر، تمام قیمت های فروش، قیمت تمام شده و سایر هزینه های مربوطه را ثبت می کند. این به تعیین سود یا زیان ناخالص کمک می کند. با استفاده از این حساب ترازنامه در پایان سال حسابداری تهیه می شود. حساب های معاملاتی اولین گام در تهیه حساب های نهایی است. دارای دو ستون Debit (Dr.) و Credit (Cr.) است.
موارد زیر در یک حساب معاملاتی آمده است:
- سهام افتتاحی: سهام افتتاحی عبارت است از انتقال سهام فروخته نشده از دوره حسابداری قبلی. این شامل مواد خام، موجودی در حال انجام کار و کالاهای نهایی است.
- بازگشت خرید و خرید: کالاها و خدماتی که برای اهداف تجاری خریداری می شوند، خرید هستند. کالا را می توان به صورت نقدی یا اعتباری خریداری کرد. همچنین، در مواردی که کالا به تامین کننده بازگردانده می شود، بخشی از عودت به خارج یا خرید بازده می شود.
- هزینه های مستقیم: مخارجی که برای انجام فعالیت های تجاری انجام می شود، هزینه های مستقیم نامیده می شود. به عبارت دیگر، اینها هزینه هایی هستند که برای عملیات اصلی کسب و کار انجام می شود.
- بازده فروش و فروش: کالاهایی که یک تجارت به صورت نقدی یا اعتباری به فروش می رساند، تحت عنوان «فروش» قرار می گیرد. اقلام فروخته شده به مشتریان ممکن است به دلایل مختلفی بازگردانده شوند، چنین بازگشتی هایی را بازگشت به داخل یا بازده فروش می نامند.
- سهام پایانی: موجودی یا موجودی فروخته نشده در دست در پایان دوره حسابداری در سهام پایانی ثبت می شود. به بهای تمام شده یا خالص ارزش تحقق یافته هرکدام که کمتر باشد ارزیابی می شود.
- سود ناخالص یا زیان ناخالص: پس از مرتب شدن همه اقلام در حساب معاملاتی. برای تعیین سود یا زیان، حساب معاملاتی باید متعادل باشد.
آیا تجارت آنلاین امن است؟
تجارت آنلاین سرمایه گذار را قادر می سازد تا از طریق یک حساب معاملاتی آنلاین از طریق اینترنت، اوراق بهادار مالی را خریداری و بفروشد. از طریق تجارت آنلاین، می توان در خانه خود سفارش داد و آنها را لغو کرد. تجارت آنلاین راحت، ارزان‌تر، سریع‌تر است و واسطه‌ها را حذف می‌کند. همچنین به سرمایه گذاران کنترل بیشتری بر پول خود و درک بهتر سرمایه گذاری های خود می دهد. هیچ چیز در جهان کاملاً ایمن نیست و مانند هر چیز دیگری تجارت آنلاین نیز مزایا و معایب خود را دارد.
تجارت آنلاین در اینترنت اتفاق می افتد و می تواند در مورد امنیت آنلاین ، مشکلات کمی داشته باشد. با این حال ، همه کارگزاری ها امنیت بالایی را برای همه مشتریان خود تضمین می کنند. آنها بخشی برای توضیح اقدامات انجام شده برای محافظت از کلیه اطلاعات محرمانه دارند. معاملات انجام شده از طریق سیستم عامل های کارگزاری آنلاین با رعایت بهترین شیوه های صنعت برای مشتریان ایمن می شود.
با این حال ، به عنوان یک سرمایه گذار ، می توان برای اطمینان از امنیت آنها اقدامات لازم را انجام داد. باید اطمینان حاصل کرد که وب سایت مورد نظر خود از رمزگذاری سطح بالا استفاده می کند. رمزگذاری فرایندی است که داده ها را خرد می کند تا فقط کاربر در نظر گرفته شده بتواند از آن استفاده کند.
جدا از آن ، باید اطمینان حاصل کرد که تجارت در رایانه شخصی آنها اتفاق می افتد و نه بر روی یک سیستم مشترک یا در هر کافه سایبری. پس از اتمام فعالیت معاملاتی ، از حساب معاملاتی خارج شوید. تمام رایانه های شخصی برای محافظت در برابر هر ویروس رایانه ای باید ضد ویروس داشته باشند. همچنین ، هنگام ورود به سیستم از طریق یک کامپیوتر مشترک ، روی Me Me کلیک نکنید. اگر یک معامله گر تضمین کند که از این اقدامات ایمنی مراقبت می شود ، تجارت آنلاین می تواند به اندازه معاملات آفلاین بی خطر باشد.
سوالات متداول
حساب های معاملاتی رایگان در هند حساب های تجارت کارگزاری صفر است. این حساب ها هیچ کمیسیون در مورد هر بخش مبادله یا معاملات را پرداخت نمی کنند. آنها برای انواع معاملات ، از جمله روز ، معاملات تحویل و خرید امروز Tomorrow Trading (BTST) استفاده می شوند. شما می توانید بدون پرداخت هزینه کارگزاری ، از آنها برای تجارت در حقوق صاحبان سهام ، مشتقات ، ارز و کالا استفاده کنید. با این حال ، این حساب ها از طریق هزینه ای برای خدمات اضافی برای یک بستر تجاری پیشرفته ، هزینه های نگهداری حساب سالانه ، تماس و تجارت و غیره درآمد کسب می کنند. این حساب ها به بهترین وجهی از معامله گران مکرر متناسب هستند. همچنین ، این حساب های رایگان کمترین نقطه Breakeven را دارند.
