خطرات تجارت فارکس

Rocco Pendola طی 10 سال گذشته صدها مقاله در مورد امور مالی شخصی و بازارهای مالی نوشت و پنج سال را به عنوان ویراستار گذراند و در جستجوی محتوای سرمایه گذاری در جستجوی آلفا بود. جدیدترین کار او را می توان در تعادل ، به دنبال آلفا و متوسط مشاهده کرد.

Chip Stapleton یک دارنده مجوز سری 7 و سری 66 است ، امتحان CFA سطح 1 را پشت سر گذاشت و نامزد CFA سطح 2 است. او ، و دارای مجوز زندگی ، تصادف و بیمه درمانی در ایندیانا است. وی تجربه هشت سال در امور مالی ، از برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت گرفته تا امور مالی شرکت ها و FP& A دارد.

کسب درآمد از تفاوت بین ارزش ارزها - تجارت "ارز" یا "فارکس" - برای ضعف قلب نیست. از یک چیز ، هیچ بازار متمرکز مانند بورس سهام برای تسهیل معاملات شما وجود ندارد. از طرف دیگر ، خطرات فراتر از عملکرد یک شرکت شخصی یا کل صنعت است. با این حال ، اگر خطرات و تجارت را به طور محافظه کارانه درک می کنید ، می توانید به طور مؤثر ارزهای تجارت کنید.

در اینجا اصول اولیه برای شروع کار با مسئولیت پذیری فارکس وجود دارد.

غذای اصلی

• ریسک نرخ ارز به دلیل تغییر در ارزش نسبی جفت ارز پس از توافق برای خرید یا فروش با قیمت خاص ، خطر ضرر است.
• ریسک کشور خطر ضرر به دلیل بی ثباتی یا کاهش عمدی ارز آن است.
• اگر با استفاده از حساب حاشیه خود تجارت کنید و تجارت خود را از بین ببرید ، خطر حاشیه خطر ضرر است.
• سعی کنید با شروع کوچک ، استفاده از یک توقف از دست دادن و تجارت در بیش از یک جفت ارز ، خطرات را کاهش دهید.

تجارت فارکس چیست؟

به ساده ترین شرایط ، "فارکس" به ارز خارجی اشاره دارد که در آن شما یک ارز را با جفت دیگر به صورت جفت تجارت می کنید. به عنوان مثال ، شما اغلب جفت های ارزی را مشاهده خواهید کرد که شبیه "USD/CAD" هستند. ما این را تجارت دلار می نامیم و دلار ایالات متحده را در برابر دلار کانادا مبادله می کنیم.

در یک تجارت ، شما می توانید همزمان با "کوتاه" بودن یک ارز "طولانی" باشید. این بدان معناست که وقتی یک قیمت افزایش می یابد (طولانی) درآمد کسب می کنید یا می توانید در هنگام سقوط یک قیمت (کوتاه) درآمد کسب کنید. به عنوان مثال ، اگر مدت طولانی USD هستید ، برای افزایش سود تجارت به نرخ ارز دلار نیاز دارید. اگر CAD کوتاه هستید ، اگر CAD در برابر دلار کاهش یابد ، سود می کنید. ما این نوسانات نرخ ارز را حرکت درصد در نقطه یا PIP می نامیم.

خرید کم ، فروش پویا بالا در معاملات سهام به همان اندازه برش و خشک در فارکس نیست. خطرات به نشان دادن دلیل کمک می کند.

مانند هر فعالیت تجاری و سرمایه گذاری ، بهتر است با یک صندوق اضطراری و یک برنامه سرمایه گذاری بلند مدت وارد سرمایه گذاری بدون بدهی شوید. با پولی که متعلق به صندوق اضطراری یا حساب بازنشستگی شما است ، تجارت نکنید.

ریسک نرخ ارز

معامله گران فارکس از ارز یک کشور برای خرید ارز کشور دیگر استفاده می کنند. تغییر در ارزش نسبی دو ارز می تواند بر سود (یا ضرر) شما تأثیر بگذارد.

شما به احتمال زیاد وقتی تعطیلات بین المللی را انجام می دهید این کار را انجام می دهید. به عنوان مثال ، اگر از ایالات متحده به کانادا سفر می کردید ، 1 دلار دلار از 27 اکتبر 2020 1. 31 دلار CAD دریافت می کند.

اداره تجارت بین المللی (ITA) این ریسک نرخ ارز را در سطح شرکت در میان معامله تجاری توصیف می کند:

"مقادیر نسبی این دو ارز می تواند بین زمان نتیجه گیری معامله و دریافت زمان پرداخت تغییر کند. اگر به درستی محافظت نشده باشید ، کاهش ارزش یا استهلاک ارز خارجی می تواند باعث از دست دادن پول شما شود. به عنوان مثال ، اگر خریدار موافقت کرده باشد 500000 یورو برای حمل و نقل بپردازد و یورو 0. 85 دلار ارزش داشته باشد ، انتظار دارید 425،000 دلار دریافت کنید. اگر یورو بعداً به ارزش 0. 84 دلار کاهش یابد ، پرداخت تحت نرخ جدید فقط 420،000 دلار خواهد بود ، به معنای ضرر 5000 دلار برای شما. اگر ارز خارجی افزایش یابد ، با این حال ، شما می توانید از سود اضافی برخوردار شوید. "

هنگامی که ارز را از طریق مبادلات خارجی خریداری و می فروشید ، شرط می بندید که چگونه ارزهای کشورهای مختلف در برابر یکدیگر تغییر می کنند. همه چیز برابر است ، اگر ارز را خریداری می کنید که در برابر ارز که با آن جفت می شود افزایش می یابد ، سود می برید. اگر در ارزش کاهش یابد ، ضررها را گچ می کنید.

نرخ ارز از نزدیک با نرخ بهره یک کشور مرتبط است. افزایش نرخ بهره تمایل به جذب سرمایه گذاری در یک کشور دارد. کاهش نرخ بهره منجر به عدم سرمایه گذاری و ارز کم ارزش می شود. معامله گران فارکس باید قبل از اینکه به تجارت بپردازند ، ضمن مدیریت یک تجارت ، و/یا آماده شدن برای خروج از یک ، به این رابطه توجه کنند.

خطر کشور

ما می توانیم خطر کشور را به دو دسته اصلی تقسیم کنیم.

اولین مورد ساده است: بی ثباتی در یک کشور می تواند بر پول آن کشور تأثیر بگذارد. هنگامی که یک رویداد نامطلوب رخ می دهد - یا معامله گران می ترسند که ممکن است اتفاق بیفتد - سرمایه گذاران اغلب پول خود را از واحد پول یک کشور خارج می کنند که این امر باعث کاهش ارزش آن می شود. وقتی کاهش ارزش اتفاق می افتد، نمی خواهید در سمت اشتباه معامله قرار بگیرید. ممکن است سریع اتفاق بیفتد (یعنی در میان آشفتگی سیاسی) و منجر به بازارهای غیر نقد شوند. شما این خطر را دارید که کیسه را در دست بگیرید، به اصطلاح در یک معامله گیر کرده اید.

وقتی یک کشور عمداً ارزش پول خود را کاهش می دهد، می توانید با نوع دیگری از ریسک کشور روبرو شوید. برخی از معامله گران این ریسک را "کاهش ارزش" می نامند. ذاتا بد نیست؛این صرفاً یکی از شکل‌های سیاست پولی است که در آن یک کشور به طور هدفمند ارزش پول خود را کاهش می‌دهد تا از دیدگاه تجاری به طور مؤثرتری رقابت کند. ارز ارزان تر، صادرات یک کشور را در بازار صادرات ارزان تر می کند.

ریسک حاشیه

استفاده از اهرم در معاملات فارکس تفاوت چندانی با استفاده از آن در سهام و گزینه ها ندارد. هنگامی که با مارجین معامله می کنید، از کارگزار خود پول قرض می کنید تا معاملاتی را تامین کنید که به وجوهی بیش از موجودی نقدی واقعی شما نیاز دارند. اگر تجارت شما به سمت جنوب پیش برود، ممکن است با یک مارجین فراخوانی مواجه شوید که برای بازگرداندن انطباق، به پول نقدی بیش از سرمایه اولیه نیاز دارید.

در حالی که اهرم می تواند به طور تصاعدی سود را افزایش دهد، می تواند همین کار را با زیان انجام دهد. بازارهای ارز می توانند نوسان داشته باشند - حتی تغییرات کوچک قیمت می تواند باعث ایجاد تماس های مارجین شود. اگر اهرم شدیدی دارید، ممکن است با ضررهای قابل توجهی روبرو شوید. اگر یک معامله گر مبتدی هستید، قبل از وام گرفتن از کارگزار خود، خطرات عمده معامله با مارجین را در نظر بگیرید.

حاشیه موجود خود را حداکثر نکنید. برخی از کارگزاران به معامله گران اجازه می دهند به مارجین چند برابر ارزش نقدی حساب خود دسترسی داشته باشند. این می تواند منجر به مشکلات جدی شود.

نکاتی برای کاهش ریسک

وقتی سهام و اختیار معامله را انجام می دهید، باید از روندهای کلان بازار و اقتصاد کلان آگاه باشید که می تواند بر بخشی که شرکتی در آن فعالیت می کند تأثیر بگذارد. همیشه ریسک خاص شرکت وجود دارد، از اتفاقاتی که روی درآمدها می افتد تا اخبار غیرمنتظره صنعت. این ریسک ها مشابه عواملی مانند ریسک کشور در معاملات فارکس هستند.

این گفته، اکثر سرمایه گذاران معاملات سهام را شهودی تر و در نتیجه ریسک کمتری می دانند. این احتمالاً نگرش خوبی برای ورود به معاملات فارکس است: ذاتاً پیچیده تر و بالقوه خطرناک تر از معاملات سهام است - با قطعات متحرک غیرقابل پیش بینی تر. با این وجود، هنگام سرمایه گذاری در هر نوع امنیت، همیشه خطر وجود دارد، اگرچه می توانید سعی کنید با چند حرکت هوشمند آن را کاهش دهید.

از کوچک شروع کنید

تجارت فارکس را با مقدار کمی پولی که می توانید از دست بدهید، شروع کنید. اگر معاملات برنده را زود انجام می دهید، آن پول را از روی میز بردارید. اجازه ندهید موفقیت زودهنگام باعث افزایش اعتماد به نفس و معاملات بزرگتر و پرخطرتر شود.

قبل از ورود به معاملات واقعی فارکس، از یک حساب عملی از طریق یک پلت فرم معاملاتی استفاده کنید.

اقدامات احتیاطی عقل سلیم را انجام دهید

هنگامی که معاملات واقعی را آغاز می کنید، برخی از ابزارهای مشابهی را که با سهام انجام می دهید به کار ببرید. از محافظت های توقف ضرر استفاده کنید و پول نقد موجود خود را به جای یک جفت، در چندین معامله تقسیم کنید.

یک برنامه گسترده تر در محل داشته باشید

قبل از اینکه وارد تجارت فارکس شوید، مطمئن شوید که بخشی از یک برنامه مالی و سرمایه گذاری شخصی اندیشیده شده و متنوع است. اجازه ندهید یک اشتباه در دنیای جدید تجارت فارکس به سلامت مالی نزدیک و بلندمدت شما آسیب برساند. کار با یک مشاور مالی یا سرمایه گذاری را در نظر بگیرید تا مطمئن شوید که اقدامات سرمایه گذاری مناسبی را برای وضعیت مالی خود انجام می دهید.

قبل از شروع تجارت فارکس

اول، به یک ریسک دیگر توجه داشته باشید: ریسک کارگزار.

برای جلوگیری از معامله با یک کارگزار فارکس بی پروا، شرکتی را انتخاب کنید که توسط یک نهاد دولتی تنظیم می شود. در ایالات متحده، به دنبال کارگزارانی باشید که به طور رسمی با انجمن ملی معاملات آتی (NFA) یا کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) مرتبط هستند. همچنین می‌توانید با استفاده از BrokerCheck، سرویسی که توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) ارائه می‌شود، وضعیت کارگزار را تأیید کنید.

همانطور که کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) هشدار می دهد، هیچ مخزن مرکزی وجود ندارد که به عنوان یک صرافی فارکس عمل کند و معاملات فارکس را پاک کند. این برخلاف معاملات سهام و اختیار معامله است، بنابراین احتیاط کنید. شما هنوز با بازارسازانی در طرف دیگر معامله سر و کار دارید که احتمالاً با در نظر گرفتن منافع خود به اطلاعات بیشتر و قیمت بهتری دسترسی دارند.

مانند اسپرد پیشنهادی/فروشی در سهام، کارگزارانی با اسپرد پایین که با پیپ اندازه گیری می شوند، پیدا کنید. این به سادگی تفاوت بین چیزی است که شما می توانید یک ارز را در یک مقطع زمانی بخرید و بفروشید.

اگر مبتدی هستید، سعی کنید یک حساب کاربری با کارگزاری باز کنید که خدمات تحقیقاتی و آموزشی فراوانی مانند TD Ameritrade ارائه می دهد. ممکن است لازم باشد زود و اغلب به اطلاعات اولیه دسترسی داشته باشید. خوب است که آن را در خانه داشته باشید، به راحتی در حساب تجاری خود دسترسی داشته باشید.