آیا می خواهید یک سرمایه گذار غنی دیوانه باشید؟خوب ، خبر خوب! شما به یک عقل برتر احتیاج ندارید ، یک نبوغ ریاضی باشید ، یا یک CFA داشته باشید تا یکی باشد. با این حال ، آنچه شما نیاز دارید ، سطح ثبات عاطفی و مجموعه ای از اصول کلیدی برای هدایت تصمیمات شما است. مثل این یک پسر مشهور گفت ...
"اگر در تجارت سرمایه گذاری هستید و ضریب هوشی 150 دارید ، 30 امتیاز به شخص دیگری بفروشید. شما باید در مورد تصمیمات خود یک ثبات عاطفی و یک آرامش درونی داشته باشید. "- وارن بافت
بدون مجموعه ای از اصول راهنما ، به راحتی می توان در بین همه سر و صدا ها گم شد - شما به راحتی با عقاید دیگران روبرو خواهید شد. شما هیجان را خریداری خواهید کرد و از ترس می فروشید. شما بعد از اجرای موفق ، شرط بندی های بزرگتری خواهید کرد ، فقط برای از دست دادن همه چیز و شروع به بازگشت در Square One.
به یاد داشته باشید ، یک سرمایه گذار موفق استنهدر مورد کسب بیشترین میزان پول در کمترین زمان ممکن ، اما در مورد ساختن ثروت خود به روشی ایمن و پایدار برای یک عمر. و برای انجام این کار ، همه ما به مجموعه ای از اصول هدایت نیاز داریم که می تواند در آزمون زمان بایستد.
بنابراین ، در اینجا پنج اصل کلیدی که باید داشته باشید برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار بسیار موفق وجود دارد.
1. مانند یک صاحب مشاغل فکر کنید
وجود بازار سهام برای شرکت ها برای جمع آوری سرمایه و ایجاد بازاری برای سرمایه گذاران برای خرید و فروش سهام خود است. با این حال ، نقدینگی ارائه شده توسط بورس اوراق بهادار و سهولت معاملات الکترونیکی باعث می شود مردم فراموش کنند که داشتن سهام به معنای واقعی کلمه نشان دهنده سهام مالکیت جزئی در یک تجارت واقعی است ، نه کوپن های دیجیتالی که به امید چرخش و عقب تجارت می کنید. سود سریع
هنگامی که خود را به عنوان صاحب بالقوه مشاغل هنگام خرید سهام می بینید ، به طور طبیعی یک شرکت را بر اساس چشم انداز اقتصادی بلند مدت آن ارزیابی می کنید. سپس شروع به پرسیدن سؤالاتی مانند:
- آیا این شرکت مزیت رقابتی دارد که سالها به طول خواهد انجامید؟
- آیا رانندگان رشد وجود دارد که به شرکت اجازه می دهد تا بیشتر گسترش یابد؟
- آیا این شرکت توسط افراد ذیصلاح اداره می شود که می توانم به آنها اعتماد کنم؟
- آیا شرکت سودآور است و سابقه مالی خوبی دارد؟
- و سرانجام ، آیا اگر تجارت را با این قیمت خریداری کنم ، معامله خوبی می کنم؟
پاسخ دادن به این سؤالات و موارد دیگر به شما کمک می کند تا فقط روی شرکت های با کیفیت بالا که ارزش سرمایه گذاری در طولانی مدت را دارند ، تمرکز کنید.
2. منطق بر احساسات
در حالی که نیازی به داشتن ضریب هوشی سطح نبوغ برای سرمایه گذار موفق ندارید ، هنوز هم باید تصمیمات سرمایه گذاری خود را بر اساس منطق صدا پایه گذاری کنید. چند بار با افرادی روبرو شده اید که بر اساس احساسات روده خود تصمیمات خود را می گیرند و چه احساسی دارند؟آنها سهام با قیمت بالا را در اوج سرخوشی خریداری می کنند و وقتی بازار سقوط می کند ، هراس فروش می کند. من در مورد شما نمی دانم اما خرید زیاد و فروش کم به نظر می رسد راهی مطمئن برای از دست دادن پول در بورس سهام برای من است.
وقتی از احساسات خود متلاشی می شوید ، وقتی چیزی بر تجارت شما تأثیر می گذارد ، نمی توانید دوره بعدی عمل خود را منطقی کنید. اگر یک شرکت از کاهش سود و کاهش قیمت سهم رنج می برد ، آیا این عقب افتادگی موقت است یا دائمی؟اگر قیمت سهم یک شرکت به سمت آسمان افزایش یابد ، آیا از اصول جامد حمایت می شود یا آیا این یک بازار غیر منطقی است که قیمت را حتی بالاتر می برد؟دانستن پاسخ به این سؤالات قبل از اینکه بتوانید تصمیم آگاه و منطقی بگیرید ، نیاز به تحقیق و کسر خوب دارد.
3. در حلقه صلاحیت خود بمانید
اگر نمی توانید تفاوت بین توموگرافی پوزیترون (PET) و یک اسکنر توموگرافی کامپیوتری (CT) را بگویید ، پس باید از سرمایه گذاری در صنعت تجهیزات پزشکی جلوگیری کنید. این خارج از حلقه صلاحیت شماست. اما شما از تعداد افرادی که به راحتی در ماشین آلات دکل نفتی ، نرم افزار Cloud Enterprise ، مدارهای یکپارچه سیگنال مختلط ، راه حل های جغرافیایی یا خطوط تولید شیمیایی صرفاً برای شانس کمی از سود در آینده می دانند ، تعجب خواهید کرد. به هیچ چیز در مورد آن صنایع.
سرمایه گذاری همه چیز در مورد پارکینگ پول شما در دارایی است که در آینده با ارزش تر خواهد شد. اگر تجارت و صنعتی را که در آن فعالیت می کند درک نمی کنید ، نمی توانید عوامل اقتصادی و خطرات احتمالی مرتبط با سرمایه گذاری خود را به طور دقیق ارزیابی کنید. و ، در واقع ، شما در مقایسه با سرمایه گذاران که انجام می دهند ، در یک نقطه ضعف جدی قرار خواهید گرفت.
با توجه به این مسئله ، چرا در شرکت ها/صنایعی که قبلاً با آنها آشنا هستید سرمایه گذاری نکنید و یک مزیت اطلاعاتی در آن داشته باشید؟اگر متخصص در رسانه های اجتماعی و تبلیغات دیجیتال هستید ، باید فیس بوک و گوگل سهام خود را برای دیدن شما داشته باشند. اگر در خط مهمان نوازی کار می کنید ، شرکت هایی مانند Marriot International یا رزرو باید در ابتدا مورد توجه شما قرار بگیرند. به این ترتیب ، شما بهترین فرصت ممکن برای کسب درآمد از سرمایه گذاری خود را به خود می دهید.
4. همیشه از نزولی خود محافظت کنید
شما باید با این ذهنیت سرمایه گذاری کنید که بازار سهام فردا سقوط خواهد کرد. با این طرز فکر ، می خواهید در شرکت هایی که درآمد آنها در مقابل رکودها مقاومت می کند ، سرمایه گذاری کنید. از آنجا که رکود اقتصادی یا نه ، مردم همچنان به خرید شامپو و شانه های شیب ژیلت از Procter & Gamble ادامه می دهند.(اگر شما نوعی هستید که در هنگام رکود اقتصادی شستشو یا اصلاح نمی کنید ، به من یادآوری کنید که هنگام مخزن اقتصاد شعاع 10 فوت را از شما نگه دارم.)
از آنجا که شما در شرکت هایی که در سطح صلاحیت شما هستند سرمایه گذاری می کنید ، متغیرهایی را که می تواند بر تجارت آنها تأثیر بگذارد ، می دانید. خواه این افزایش نرخ بهره باشد یا قیمت مواد اولیه ، تغییر در ترجیحات مصرف کننده یا اختلال در زنجیره تأمین ، می توانید بگویید که آیا این وضعیت موقتی است (که نشانگر فرصتی است) یا شرکت/صنعتدر حال کاهش دائمی است. و همیشه اطمینان حاصل کنید که در شرکت هایی با ترازنامه قلعه مانند (یعنی بدهی کم) سرمایه گذاری کرده اید که می تواند هرگونه رکود یا بازگشت موقت را آب و هوا کند.
5- چشم انداز بلند مدت را حفظ کنید
تا زمانی که یک شرکت درآمد پایدار و مداوم ایجاد کند و اصول آن دست نخورده باقی بماند ، باید نوسانات روزانه آن را نادیده بگیرید و با یک افق 5 تا 10 ساله در ذهن سرمایه گذاری کنید. به این ترتیب ، می توانید اجازه دهید قدرت بهره مرکب پول شما را چند برابر کند.
در دوره 50 ساله از سال 1960 تا 2009 ، S& P 500 به طور متوسط سالانه 9. 46 ٪ بازگشت (سود سرمایه به علاوه سود سهام سرمایه گذاری مجدد). اگر شما به سادگی این شاخص را خریداری کرده اید و از طریق شوک قیمت نفت اوپک در سال 1973 ، بحران مالی آسیا در سال 1997 ، حباب Dotcom 2000 و وام مسکن زیرپرسی 2008 ، نگه داشته اید ، 10،000 دلار سرمایه گذاری شما به 917،000 دلار رسیده است. چه کسی می گوید هزینه نشستن در خانه و شستشوی شست خود را پرداخت نمی کند؟
خوب ، بیایید بگوییم که شما آن جو بدشانسی که اتفاق افتاده است در اوج درست قبل از سقوط بازار (9 اکتبر 2007) سرمایه گذاری کند و تا امروز آن را نگه داشت. سرمایه گذاری 10،000 دلاری در S& P 500 هنوز هم در طی ده سال سود 8،550 دلار به دست می آورد - بازده 85. 5 ٪.
S& P 500 - 9 اکتبر 2007 تا 13 سپتامبر 2018. منبع: YCHARTS
دیگر خیلی بدشانس نیست ، ها؟
مهمترین چیز این است که شما برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق لازم نیست حرفه ای باشید. یکی از الهامات من ، رونالد رید ، یک سرایدار و شرکت کننده پمپ بنزین است که موفق شد یک نمونه کارها 8 میلیون دلاری را بسازد که هنگام درگذشت او به امور خیریه می خواست. با سرمایه گذاری در یک نمونه کارها از سهام و نگه داشتن آن در مدت زمان طولانی ، یک ثروت را بخوانید. بنابراین ، اگر کسی مانند رونالد بدون درآمد شش رقمی بتواند این کار را انجام دهد ، من مطمئن هستم که می توانید!
