نوسانات بازار سهام غیر معمول نیست و این یک پدیده جدید نیست. نوساناتی که تاکنون در سال 2022 دیده ایم بالاتر از حد معمول است ، اما مطمئناً بی سابقه نیست.
نوسانات بازار را می توان با یافتن میانگین بازده برای شاخص بازار سهام معین در مدت زمان مشخص و سپس محاسبه انحراف استاندارد بازده سالانه با گذشت زمان اندازه گیری کرد. به این ترتیب یک سرمایه گذار می تواند ببیند که یک سطح خاص از نوسانات در یک معیار خاص بازار ، مانند S& P 500 ، چقدر شدید است.
یکی دیگر از شاخص های نوسانات که اغلب مورد استفاده قرار می گیرد VIX ، شاخص نوسانات مبادله ای گزینه های شیکاگو است. این اغلب به عنوان "شاخص ترس" گفته می شود. بر این اساس ، سطح فعلی VIX در اواسط 20 از نظر تاریخی زیاد نیست. در مقابل ، شاخص در مارس 2020 درست قبل از نقطه پایین در بازارها در شروع همه گیر قرار داشت.
استراتژی هایی برای پاسخ به بازار بی ثبات
عوامل زیادی وجود دارد که سرمایه گذاران با آن روبرو هستند که فراتر از کنترل آنها هستند. نوسانات بازار یکی از این عوامل است. سرمایه گذاران بلند مدت باید این واقعیت را بپذیرند که بازارها دوره های نوسانات را از زمان به موقع در طولانی مدت تجربه می کنند.
سه استراتژی مهم برای مقابله با نوسانات بازار شامل موارد زیر است:
- ضررهای مالیاتی برداشت در حساب های مشمول مالیات برای جبران سود یا درآمد در جای دیگر. با این حال ، مطمئن باشید که اوراق بهادار فروخته شده فقط در صورتی انجام می شود که فروش به طور کلی احساس سرمایه گذاری کند. برداشت مالیات از دست دادن مالیات و بازگرداندن نمونه کارها می تواند به زیبایی مشبک شود.
- به سرمایه گذاری ادامه دهید. این که آیا شما در یک برنامه 401 (k) مشارکت می کنید یا سرمایه گذاری های منظم دیگر را با این طرح ادامه می دهید. سرمایه گذاری در هنگام کم بودن بازارها می تواند به مرور زمان برای سرمایه گذاران پرداخت کند. این دقیقاً برعکس زمان بندی بازار است.
- سرمایه گذاران بازنشسته باید برای اطمینان از داشتن پول نقد کافی برای تأمین نیازهای درآمد بازنشستگی ، از جمله حداقل توزیع مورد نیاز آنها در صورت لزوم ، ذخیره نقدی را حفظ کنند.
ماندن در این دوره همچنین یک استراتژی مناسب برای بازارهای بی ثبات است. داده های Trust First Trust نشان می دهد که کاهش درون سال با بازده مثبت مناسب در همان سال تقویم می تواند متعادل شود. مورد اخیر در سال 2020 است. ما شاهد کاهش S& P 500 در طول سال 34 ٪ بودیم که فقط برای بازده کامل سال تقویم 16 ٪ ارسال شد.
سهام در مقابل اوراق قرضه
بسیاری از کارشناسان فکر می کنند که نوسانات بورس سهام همچنان ادامه خواهد داشت. ما شاهد علائم رهبری بازار از سهام رشد ، از جمله فناوری ، به سهام با ارزش بیشتر هستیم. در مورد اوراق قرضه ، بازده تحت تأثیر نرخ بهره بالاتر ناشی از تلاش های فدرال رزرو برای مقابله با تورم قرار گرفته است.
در هر دو مورد ، سرمایه گذاران باید دوباره از برنامه سرمایه گذاری بلند مدت خود تجدید نظر کنند تا ببینند آیا هرگونه تعدیل مورد نیاز است یا خیر. با سهام ، شاید از تخصیص آنها برای رشد به نفع سهام یا بودجه در مقوله های ارزش یا مخلوط حمایت کند. نگاه کردن به صنایع و بخش هایی که ممکن است از این روندهای در حال تغییر بهره مند شوند می تواند برای برخی از تغییر جزئی از نمونه کارها آنها معنی داشته باشد.
در کوتاه مدت ، سرمایه گذاران اوراق قرضه ممکن است از نظر کاهش ارزش اوراق بهادار و صندوق های اوراق قرضه ، درد بیشتری داشته باشند. با گذشت زمان ، آنها ممکن است با کاهش نرخ ، قدردانی از قیمت را ببینند. برای اوراق قرضه خریداری شده در حال حاضر ، این می تواند منجر به افزایش قیمت و بازده بالاتر شود.
زمان برای تجدید نظر در نمونه کارها خود
بیشتر سرمایه گذاران باید از تعدیل عمده فروشی به اوراق بهادار خود خودداری کنند و به استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت خود بپردازند. گفته می شود ، این زمان خوبی برای تجدید نظر در نمونه کارها است. آیا برخی از ترفندهای مربوط به سهام و دارایی های ثابت شما وجود دارد که ممکن است مطابق با اهداف شما ، سرمایه گذاری در افق زمانی و تحمل ریسک باشد؟آیا ما در میان برخی تنظیمات رهبری بازار طولانی مدت هستیم و آیا باید نمونه کارها شما منعکس کننده این تغییرات باشد؟
با نزدیک شدن به پایان سال ، به فرصت هایی برای برداشت از دست دادن مالیات در حساب های مشمول مالیات نگاه کنید ، زیرا هرگونه تعدیل و در جریان تعادل عادی را انجام می دهید.
حتماً به مشاور مالی Wedbush خود دسترسی پیدا کنید تا نمونه کارها خود را مرور کنید و به شما کمک کنید تا تعیین کنید که در صورت وجود تنظیمات مناسب برای شما ، چه چیزی را تعیین می کند. نظر حرفه ای بی نظیر شخص ثالث می تواند یک سرمایه واقعی برای سرمایه گذاران در این زمان از نوسانات بازار باشد.
افشای
این مطالب برای اطلاعات عمومی و اهداف آموزشی مبتنی بر اطلاعات عمومی در دسترس از منابعی که به نظر می رسد قابل اعتماد هستند ارائه می شود - ما نمی توانیم از صحت یا کامل بودن این مواد اطمینان حاصل کنیم. اطلاعات ارائه شده برای تشکیل توصیه سرمایه گذاری برای یا مشاوره به هر شخص خاص در نظر گرفته نشده است. اطلاعات ارائه شده در اینجا مختص شرایط شخصی هر فرد نیست. به حدی که این مادی مربوط به امور مالیاتی باشد ، در نظر گرفته نشده یا نوشته شده است که مورد استفاده قرار گیرد و توسط یک مالیات دهنده به منظور جلوگیری از مجازات هایی که ممکن است توسط قانون اعمال شود ، مورد استفاده قرار نمی گیرد. هر مالیات دهندگان باید براساس شرایط فردی خود به دنبال مشاوره مستقل از یک متخصص مالیاتی باشند. اطلاعات موجود در این مواد ممکن است در هر زمان و بدون اطلاع قبلی تغییر کند.
